Вы здесь

С 4 июля 2016 года без предъявления паспорта можно обменять не более 40 тысяч рублей

Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрен определенный порядок осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом.

Так, до приема на обслуживание клиентов, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив необходимые для операции сведения, в том числе о личности клиента.

Однако указанным законом предусмотрены исключения, когда идентификация клиента не осуществляется.

Так, при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

До принятия Федерального закона № 263-ФЗ от 03.07.2016, вступившего в силу 04.07.2016, пороговая сумма для осуществления операций с денежными средствами или иным имуществом без идентификации личности составляла 15 000 рублей.

Таким образом, в настоящее время произошло упрощение порядка покупки или продажи наличной иностранной валюты, путем повышения пороговой суммы.